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案例：自觉遵守适当性

      2017年5月23日，某*证券营业部对投资者舒某进行投资风险评定（积极性，高风险承受能力），讲解全国中小企业股份转让系统挂牌公司股票公开转让特别风险。同年6月5日，案外人侯某向舒某转款500万元，舒某将此款转入该证券营业部。次日，舒某打印出对账单后将500万元转出退给侯某。舒某持资产总值为5000003元的某*证券营业部对账单和伪造的会计证在证券营业部办理综合业务，综合业务申请表中填写了上海股东账号和深圳股东账号，申请“特转A账户开户”。某*证券营业部再次向舒某提示了风险，舒某在证券营业部提供的《挂牌公司股票公开转让特别风险揭示书》上签字，并抄写“本人确认已阅读并理解相关规则和上述风险揭示内容，具备相应的风险承受能力，自愿参与挂牌公司股票公开转让，并愿意承担相关投资风险和损失”的内容。该证券营业部审查了舒某提交的对账单和会计证。舒某在留存的会计证复印件上注明“本人证件真实有效”。

      同日，舒某（甲方）与某*证券营业部（乙方）签订了《买卖挂牌公司股票委托代理协议》。某*证券营业部发现舒某账户中500万元被取走后，对舒某进行了电话回访，提示舒某目前账户证券类资产市值大幅低于500万元，若半年内账户证券类资产市值持续大幅低于500万元，需临柜签署挂牌公司股票公开转让特别风险揭示书，接受风险教育等。舒某再次确认知悉参与全国股份转让系统公开转让所带来的投资风险并愿意承担投资风险，确保提供的信息和相关证明材料真实有效，开户时提供的资金为其自有资金。舒某于2017年6月23日购买了正信光电股票3万股，每股15元，于同年8月31日购买雷蒙德股票2万股，每股12元。

      后舒某起诉要求某*证券营业部因未履行投资者适当性审查赔偿舒某因买入新三板股票“雷蒙德(ST雷蒙德，股票代码xxx)”所受损失24万元，人民法院判决不予支持。

提示：

      本案中，证券公司严格履行了适当性审查义务，因此法院判定无过错。《适当性管理办法》第三十三条规定，投资者购买产品或者接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整。投资者根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响其分类的，应当及时告知经营机构。投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。

      投资者是资本市场的参与者，应遵守证券市场公开、公平、公正基本原则，如实提供信息资料是投资者的基本义务，也是适当性制度能有效发挥作用的前提和基础。投资者遵守适当性管理要求应做到以下四点。

      1.审慎决定参与交易。投资者应根据投资者适当性制度的要求，评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎决定是否参与交易。

      2.如实提供相关信息。投资者应配合证券期货经营机构开展的投资者适当性管理工作，如实提供所需信息，不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性制度要求。

      3.遵守“买者自负”原则。证券期货经营机构履行投资者适当性管理义务，并不构成对投资者投资收益的承诺和保证。

      4.通过正当途径维护合法权益。投资者应通过正当途径维护自身合法权益，维权不得侵害国家、社会、集体利益和他人合法权益，不得扰乱社会公共秩序、交易所及相关单位的工作秩序。

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