近年来，受多种因素影响，非法集资犯罪活动持续多发，非法集资的手法不断翻新，涉及领域、区域较广。为引导广大群众提高学法、懂法、守法、用法意识，切实增强自我对非法集资的防范意识和识别能力，守护好自己的“钱袋子”。

今天，给大家选编4件典型案例，揭露人民群众日常生活中遇到的那些打着“高息回报”、“返利销售”等名号的非法集资骗局的犯罪手段，助你练成识破非法集资骗局的“火眼金睛”，远离“套路”。

典型案例及风险提示

案例一

以销售保健品或赠送商品借机洗脑的非法集资案件

黄某在经营某健康咨询有限公司期间，在我市某市设立门店，以经销亚麻奶、黑芝麻丸、氨糖等保健品为幌子，以月息1分2厘、1分6厘不等的高额利息为诱饵，共吸收当地群众40余人327万元资金，其中97%以上为老年人。2020年10月，黄某携款潜逃，给当地群众造成损失189万元。2022年1月26日，经法院审判，以非法吸收公众存款罪判处黄某有期徒刑三年二个月，并处罚金7万元；责令被告人黄某退还非法吸收的公众存款19万元。

风险提示：

近年来，虚假保健品宣传甚嚣尘上，不法分子针对生活条件好、享受养老金、文化水平低、防范能力差的中老年群体进行针对性宣传，通过发放卫生纸、鸡蛋、洗衣液等产品吸引中老年群体“听课学习”，而中老年群体面对一些“科学讲座”“专家问答”时，往往容易相信，逐步沦陷。

 

案例二

以销售保健品或赠送商品借机洗脑的非法集资案件

2015年9月1日至2018年6月29日，宁某在我市某县开设体验店，以充值现金可以兑换积分、积分购买商品可以返现为由直接或间接发展会员881人，非法吸收公众存款高达1亿元，宁某从中获利800余万元。2021年11月10日，法院以非法吸收公众存款罪，判处宁某有期徒刑三年九个月，并处罚金10万元。

风险提示：

以电商、商城为幌子，以高额回报为诱饵，欺骗会员进行投资。乍一看有实物产品，实际商城内产品价格明显偏高，明显是拆东墙补西墙，虚构获利空间和途径。

 

案例三

以农民合作社为名的非法集资案件

2011年至2015年，张某为从吸收公众存款和发放贷款中赚取利差，未经有关部门批准，在我市某县注册成立某农民合作社，并以该合作社名义，以承诺支付高额利息为诱饵，通过业务员在农村吸收了3000余人次1亿余元存款。2014年因市场经济波动导致贷款无法收回，农民存款也无力偿还。2022年1月，经法院审判，以非法吸收公众存款罪判处张某有期徒刑三年，并处罚金5万元。

风险提示：

农民合作社是在农村由农户自愿组成的互助性经济组织，合作社为社员提供农业服务。一些不法分子借农民合作社名义，突破“社员制”原则，吸收资金用于转贷赚取利差，实际从事的是金融业务，但未经有关部门批准，缺乏金融监管，风险巨大。

 

案例四

以银行工作人员的名义非法吸收公众存款案件

刘某某自2020年1月1日至2021年7月6日期间，利用其在银行工作的便利，以银行工作人员的名义，借用银行的票据非法吸收公众资金285笔458万元，2021年7月22日犯罪嫌疑人刘某某已到案，现关押于看守所，目前案件仍在调查审理中。

风险提示：

一些不法分子利用群众对银行的信任，利用职务便利，借用或伪装成银行工作人员，进行非法吸收公众存款活动。大家一定要在正规金融机构的营业大厅办理各类金融业务，如遇到承诺高额利息，但不在银行柜台和银行系统办理的情况，请及时提高警惕。

 

 

合煦智远基金提示您：

非法集资要辨明，擦亮双眼多防范。拒绝“高返利”“高回报”的诱惑，避开非法集资的套路，守护自身的财产和信用安全。

·参考资料·

公众号“运城晚报”《守住钱袋子,防范非法集资!这4个典型案例,触目惊心》，链接： https://mp.weixin.qq.com/s/iPpppKqQz01riMWlPpRn_Q

风险提示

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