编者按：2019年底，中国证监会启动了全面深化新三板改革工作。为使投资者全面了解新三板改革的积极意义，客观认识新三板的投资机会和投资风险，由深圳证监局、深圳证券交易所、深圳市证券业协会主办“三板新风，携手向前”专项投教活动。本期，让我们一起了解新三板投资者适当性管理。

1.个人投资者开通新三板交易权限需要什么条件？

答：针对不同的市场层级，新三板设置了差异化准入标准，具体如下：

市场层级个人投资者

精选层证券资产≥100万元，且具备2年以上相应的投资/工作/任职经历

创新层证券资产≥150万元，且具备2年以上相应的投资/工作/任职经历

基础层证券资产≥200万元，且具备2年以上相应的投资/工作/任职经历

2.证券类资产包括哪些？

答：首先，包括中国结算开立的证券账户内的下列资产：①股票，包括A股、B股、优先股、通过港股通买入的港股和股转系统挂牌股票；②公募基金份额；③债券；④资产支持证券；⑤资产管理计划份额；⑥股票期权合约，其中权利仓合约按照结算价计增资产，义务仓合约按照结算价计减资产；⑦股转公司认定的其他证券资产。其次，投资者在证券公司开立的账户中可计入投资者资产的包括基金份额、理财产品、贵金属资产等。

3.新三板交易权限要去哪里开通？

答：满足开通新三板交易权限的投资者，可携带有效身份证明文件到证券公司营业部柜台办理，或下载证券公司交易软件线上开通。

4.当日开通新三板交易权限当日是否可以交易？

答：根据中国结算的规则，如果投资者账户已有股转标识，投资者权限开通后可以当日交易；对于尚无股转标识的账户，投资者当日尚无法交易，于开通权限次一日可以开始交易。具体交易日期可咨询办理证券公司。

5.开通时要求签署风险揭示书，不签署可以交易吗？

答：投资者开通过程中未签署风险揭示书的，主办券商不得接受其申购或买入委托。

6.如果持仓的股票从精选层降到创新层，是否能正常交易？

答：如投资者不符合相应市场层级的开通要求，但是有相应层级股票的持股记录，可买卖其持有或曾持有的股票。

来源：深圳投资者服务微信号