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【你问我答·第1期】合煦智远诚正30天持有期债券基金
作者: 日期:2023-08-22

合煦智远诚正30天持有期

债券型证券投资基金

(A类:019021   C类:019022)

2023年8月23日至2023年9月5日发行

 

1、合煦智远诚正30天持有期债券基金的投资范围是什么?

      本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券(含国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

      本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

 

2、合煦智远诚正30天持有期债券基金投资组合资产配置比例是怎样的?

      本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%;本基金若投资信用债,则AAA级信用债占信用债比例不低于80%,AA+级信用债占信用债比例不高于20%,不得投资于信用评级为AA或低于AA的信用债。每个交易日日终,在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

 

3、基金持有期与基金封闭期,是一个意思吗?

      基金持有期与基金封闭期,不一样。

      通俗一点来解释的话,基金持有期是指投资者卖出基金和买入基金间隔的时间(天数),基金封闭期是指新基金募集成功宣告基金合同成立后的不能进行申购、赎回操作的时间段。法规要求基金封闭期最长不得超过3个月。具体如图所示:

持有期与封闭期


4、如何理解“30天持有期”?

      根据本基金合同的规定,对每份基金份额均设置了30天锁定期,未持满到期的份额不允许赎回。这里所提到的赎回申请,必须在本基金开放日常赎回业务(封闭期结束)后才能办理。


举例一:基金封闭期内,投资人持有的基金份额已到期

认购期-封闭期内

      根据业务规则,基金的赎回业务必须是在基金封闭期结束即开放日常申购赎回业务后才能办理,因此,封闭期内投资人持有的基金份额持有时间已到期或超过30天的最早可提交赎回申请的日期均为赎回业务开放日当日。


举例二:基金封闭期已结束,投资人持有的基金份额才到期

认购期-封闭期外

      如上图所示,基金封闭期结束后投资人持有的基金份额才到期的最早可提交赎回申请的日期则为基金份额持有为第30天(含)开始后的任一自然日,赎回费用为0。当然,投资人若无资金急需用途,或暂无其他更好的理财选择时,也可以继续持有本基金,根据个人意愿随时交易,不受锁定期限制。

知识点基金份额的持有期,是如何计算的?

      对于合煦智远诚正30天持有期债券型证券投资基金来说,它与我们通常了解的一般开放式基金的不同点在于,对每份基金份额有30天的最短持有期,用通俗一点的话来解释“30天锁定期”的话,就是指当本基金开放办理赎回业务后,投资者购买的该基金份额的持有期不足30天时,不能提出赎回或转换转出申请;只有在持有期第30天起(含当日,如为非工作日则顺延至下一工作日),投资者方可提出赎回或转换转出申请。

      基金份额的持有期,按自然日计算。持有期=结束日期-起始日期

      常见的起始日期的计算情形有:

      1.认购所得份额:持有时间自基金合同生效日开始计算。即,基金合同生效日当天视为认购新基金所得份额持有时间的第1天。

      2.申购所得份额:持有时间自申购确认成功之日开始计算。如,投资者T日(工作日)申购基金,T+1日(工作日)确认成功,自T+1日(工作日)起计算持有时间。

      常见的结束日期的计算情形是:赎回份额的持有时间,计算截至赎回确认日的前一自然日。如,投资者T日赎回基金,T+1日确认成功,该笔赎回份额的持有时间计算截至T+1日的前一自然日。

 

5、设置30天持有期,有哪些好处呢?

      从基金管理的角度,“持有期基金”的两大优势:

      一是对于基金经理而言,在一定程度上可有助于减少申赎波动的影响,更稳定地执行投资策略。

      二是注重持有人体验,考虑到投资人的交易行为比较容易受到市场行情的影响,通过一定的“持有期”锁定份额,有助于投资人“管住”双手,过滤短期市场波动带来的焦虑,引导投资人养成长期投资理念,力争为投资人提供更好的投资体验。

 

6、合煦智远诚正30天持有期债券基金,适合什么样的投资者?

      合煦智远诚正30天持有期债券基金不投资于股票、也不投资于可转换债券,是一只纯债基金,具有波动较小、风格稳健、灵活性较强、性价比较高的特点。

      对于有资产配置需求的投资人来说,本基金是一个低波动的资产,可以作为您资产配置中的“基层”部分,在高波动资产和低波动资产中形成相对平衡的关系。

      对于有闲钱理财需求的投资人来说,如果想通过投资获得一定的收益,但是对风险承受能力相对不高,不妨考虑本基金,可以在保持低波动、稳健风格的基础上力争获取一定的收益。

 

7、合煦智远诚正30天持有期债券基金,拟任基金经理是谁?

      合煦智远诚正30天持有期债券基金的拟任基金经理是韩会永先生。23年证券从业经验,北京大学理学学士,中国人民银行研究生部经济学硕士,22年证券投资相关工作经验。曾任职于招商银行北京分行。2000年加入华夏基金管理有限公司,历任研究发展部副总经理、基金经理、公司投资决策委员会委员、固定收益副总监、固定收益部总经理(行政负责人)、董事总经理;2017年加入祈安资本管理有限公司,任副总经理。2022年5月加入合煦智远基金管理有限公司,现任合煦智远基金管理有限公司副总经理、合煦智远稳进纯债基金基金经理。

      韩会永先生曾多次荣获金牛基金奖和晨星基金经理奖。擅长资产配置,对资本市场高度敏锐,长于风险管理和回撤控制。

 

8、合煦智远诚正30天持有期债券基金的投资策略,有何优势?

      首先,合煦智远诚正30天持有期债券基金作为一只纯债债券型基金,其底层资产的久期可以比货币类产品更长,通过适当拉长久期及波段操作,赚取更高的票息和资本利得;同时还可以通过国债期货套期保值策略,管理久期,降低利率风险,控制回撤,在承担比货币类产品稍高风险的同时获得更高的收益。

      如果后续股票市场还是维持震荡,纯债基金不失为一种较为理想的防御性产品。

 

9、合煦智远诚正30天持有期债券基金的两类份额,有何区别?

      两类份额的主要区别在于费率结构的不同。A类基金份额购买时依据购买金额大小收取不同阶梯的认/申购费,不收取销售服务费;C类基金份额每年收取一定比率的销售服务费,但购买时不收取认/申购费。从收费方式上来说,认/申购费是前端一次性收取,但销售服务费不是一次性收取,而是每日计提后在净值中体现,因此一般而言C类基金份额净值低于A类基金份额净值。

      如果是短期投资,可以选择购买C类基金份额。如果是长期持有,或者购买金额较大的话,则可以考虑购买A类基金份额。具体费率结构可以查阅该基金《招募说明书》和《基金产品资料概要》。

 

10、合煦智远诚正30天持有期债券基金,有几种分红方式?

      合煦智远诚正30天持有期债券基金有现金分红、红利再投资两种分红方式。若投资人未选择,则默认为现金分红。

      温馨提示:红利再投资所新增的基金份额按原基金份额持有期计算,即与原份额持有期到期日相同。

 


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合煦智远诚正30天持有期债券型证券投资基金基金份额发售公告

合煦智远诚正30天持有期债券型证券投资基金基金合同

合煦智远诚正30天持有期债券型证券投资基金招募说明书



主海报2

 

风险提示:

尊敬的投资者:

      本基金每开放日开放申购,但每份基金份额需持有30天(认购份额自基金成立日起计算持有期,申购份额自申购确认日起计算持有期)及以上方可赎回,赎回业务需要在开放日常申购赎回业务后办理,请投资人提前做好资金安排。本基金适当性风险等级为R2-中低风险,适合C2及以上的投资者。

      投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的亏损。

      您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。根据有关法律法规,合煦智远基金管理有限公司作为基金管理人及直销销售机构做出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。合煦智远基金管理有限公司作为基金管理人及直销销售机构提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

五、合煦智远基金管理有限公司(以下简称”基金管理人”)依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。相关基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站https://www.uvasset.com进行了公开披露。中国证监会对相关基金的注册,并不表明其对相关基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于相关基金没有风险。